洪武年間。

朱元璋眉頭緊皺，環(huán)視了一圈朝堂上的官員。

“天幕公然揭露了種種洗錢手段，萬一被我國文武官員效仿，那可如何是好？”

朝堂上的官員們聞言，皆是心頭一凜。

縱使他們知道了這些手段又如何？

有洪武大帝動不動就要剝皮萱草在，他們哪敢貪污?。?/p>

于是，他們立馬表明態(tài)度，異口同聲地高呼：

“陛下明鑒！”

“微臣絕不敢有此念頭！”

朱標看著文武百官又被嚇得戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢，瞬間明白，自己出場的時刻到了。

于是，他開口緩和氣氛：

“爹，您不必過于擔心。”

“孩兒認為此事并無大礙?！?/p>

朱元璋聞言，抬眸看向朱標，靜待他的下文。

只聽見朱標繼續(xù)說道：

“您對貪官污吏有著嚴苛的刑法，更有錦衣衛(wèi)的監(jiān)視?！?/p>

“如今，大明王朝吏治清明，鮮少有貪官污吏，這和您的諸多政策是分不開的?！?/p>

“若是真有官員想貪錢，想洗錢，他們未必有這個膽子?！?/p>

朱標頓了頓，目光掃向周圍的官員，語氣加重了幾分：

“你們說，是不是這樣？”

周圍的官員連忙點頭，紛紛附和朱標的話：

“太子殿下所言極是，微臣萬萬不敢貪贓枉法?！?/p>

“還望陛下、太子明鑒！”

朱元璋這才滿意點點頭。

......

【這種洗錢手法也有其局限性?！?/p>

【首先，罪犯必須擁有一個真實運營的實體業(yè)務(wù)?！?/p>

【譬如，他擁有一家餐館，然而這家餐館門可羅雀，生意慘淡?！?/p>

【那么他就很難自圓其說，解釋為何餐館每天能有十萬元的收入?！?/p>

......

一些貪官和富商此時都傻眼了。

他們剛剛看到這個洗錢手段時，頓時靈感如泉涌。

還想著要大干一場，馬上去開個什么店，以此來作為掩飾，讓非法所得變得名正言順。

畢竟錢也貪了，若是花不出去，實在是讓人有些難受。

然而，他們又聽到了這種洗錢手段的局限性。

所以說，這種手段很依賴實體的業(yè)務(wù)量。

若是實體店根本沒什么生意，洗錢的效率自然大打折扣。

萬一他們興沖沖的開了店，最終還落得個賠錢的下場，那豈不是得不償失？

再者，他們也不可能日日守在店內(nèi)，苦心經(jīng)營，將自己轉(zhuǎn)型為真正的商人或?qū)崢I(yè)家吧。

這聽起來也頗為荒謬。

想到這里，他們瞬間又變得憂心忡忡。

這可該如何是好？

......

【所以后來隨著犯罪洗錢規(guī)模越來越大，監(jiān)管措施也越來越嚴?！?/p>

【這種手法只能作為洗錢整個鏈條的入口之一?！?/p>

【為了規(guī)避風險，罪犯們通常不會親自持有這些非法所得，而是采用代持的方式，或者設(shè)立一些空殼公司作為掩護?！?/p>

......

各朝古人也不懂代持和空殼公司的含義。

但是多少能夠猜測到一些，就是將實業(yè)轉(zhuǎn)移至他人名下。

古代的貪官們，眼神中透露出一種深沉與不動聲色。

他們所開設(shè)的酒樓、經(jīng)營文玩字畫等店鋪，也常常會借用他人的名義來進行。

......

【還有一種利用現(xiàn)金交易的方式，也非常經(jīng)典，叫做賭場洗錢。】

【這里并不是說罪犯親自開設(shè)賭場，而是就是去賭場進行交易?！?/p>

【因為賭場其實是一個能夠輕易解釋不明收入來源的場所，使得贓款得以輕易合理化?！?/p>

【此外，大多數(shù)賭場都能接受大額現(xiàn)金交易?！?/p>

【很多人就會帶著錢去賭場換成籌碼，象征性的玩一下，贏一點兒輸一點兒都無所謂。】

【再把這些籌碼換成錢或者支票，錢就被洗干凈了。】

【要之后有人問起罪犯，錢從哪里來？】

【罪犯說在自己賭場運氣爆棚，一下賺了300萬?！?/p>

【沒有任何人會懷疑?！?/p>

......

古代的貪官們眉頭皺了皺。

去賭場洗錢，這在多數(shù)朝代可是行不通的。

大部分皇帝都認為，沉迷賭博之人往往會作奸犯科。

倘若讀書之人好賭，必會導致其荒廢學業(yè)。

更有朝代鼓勵民眾告發(fā)賭博行為。

凡參與賭博而能率先舉報者，不僅可免自身之罪，還能將所賭的銀錢返還，并獲一半的賭資作為獎賞。

甚至還有倒查機制，如果發(fā)現(xiàn)官員參與賭博，便要追溯其上級之責。

古代的貪官們輕輕搖了搖頭。

若是他們利用賭場來洗錢，一旦東窗事發(fā)，皇帝知曉，輕則賭資沒收，重則烏紗難保。

此路，不通?。?/p>

......

【事實上，以往通過賭場洗錢的方式一度相當盛行。】

【但最近二三十年來，大型賭場逐漸趨向正規(guī)化，監(jiān)管力度也日益加強?！?/p>

【這種直接拿著現(xiàn)金去賭場的行為，就已經(jīng)無異于你直接拿著現(xiàn)金去銀行?！?/p>

【所以，這類現(xiàn)象已大幅減少。】

【即便存在，也大多是小規(guī)模的洗錢活動?！?/p>

【接下來，咱們要說的幾個洗錢的手法，主要是利用資產(chǎn)不同形式之間的轉(zhuǎn)換，以此來極大地增加監(jiān)管機構(gòu)追蹤資金的難度?！?/p>

......

與各朝貪官暗自涌動的興奮不同，各朝皇帝此刻眼皮直跳，心生不安。

賭場，令行禁止，但是屢禁不止。

皇帝們已隱約察覺到，有些貪官已經(jīng)要去賭場躍躍欲試了。

而去賭場，似乎還是洗錢的低級手段。

后世還有更高級，更難以發(fā)現(xiàn)的洗錢手段？！